Guida alle frodi con carta di credito: consigli per gli esercenti

Le frodi di cui gli esercenti possono trovarsi vittime si configurano in due tipologie:

• Manomissione del terminale pos;
• Transazioni effettuate con carte di credito clonate.

Vediamo insieme come evitarle entrambe.

MANOMISSIONE DEL TERMINALE POS

La manomissione del terminale POS, viene effettuata con l’inserimento all’interno del terminale di un apparecchio che legge le informazioni contenute nella banda magnetica delle carte, tali dati vengono poi illecitamente trasferiti su tessere vergine che hanno in tutto e per tutto l’aspetto di normalissime carte di credito.

Sotto il terminale POS vi è un sigillo denominato sigillo di sicurezza, in caso di manomissione tale sigillo è chiaramente violato. In tal caso è assolutamente d’obbligo non utilizzare il dispositivo ed avvertire al più presto l’acquirer o la società che gestisce il terminale e richiederne la sostituzione.

ACCETTAZIONE DI CARTE CLONATE

In primo luogo ci preme sottolineare che esiste un dispositivo chiamato “lampada di Wood” che può aiutare a rilevare difformità nelle carte di credito. Tale controllo è detto “controllo di fluorescenza”.

• Per quanto riguarda le carte Visa al controllo di fluorescenza deve comparire una colomba (anche se alcune carte Visa possono non contenere elementi fluorescenti).
• Per quanto riguarda le carte Mastercard al controllo di fluorescenza devono comparire una “M” e una “C”.
• Per quanta riguarda le carte American Express al controllo di fluorescenza deve apparire la scritta “AMEX”.
• Per quanto riguarda le carte Diners Club al controllo di fluorescenza deve apparire il logo Diners.

La lampada di Wood è uno strumento quasi infallibile, tuttavia, esistono altre tecniche per capire se una carta è clonata o meno. Vediamole.

• Carte Visa e Mastercard: sopra o sotto le cifre della carta in rilievo ci sono 4 numeri stampati non in rilievo. Questi 4 numeri devono coincidere con le prime 4 cifre della carta. Se ciò non dovesse succedere la carta è falsa;
• Carta American Express: va controllata l’esistenza di un codice di sicurezza stampato sopra le cifre in rilievo, in questo caso non coincide con le cifre della carta;
• Va verificato che numerazione della carta, nome del titolare e scadenza della carta siano in rilievo;
• Va verificato che la carta sia firmata sul retro.
• Va verificato che il numero della carta sia lo stesso indicato sullo scontrino emesso dal terminale pos.
• Va controllato anche l’ologramma posto sulle carte Visa e Mastercard: muovendo la carta l’immagine dell’ologramma deve cambiare.

Se effettuate tutti i controlli elencati in precedenza dovreste essere quasi certi che la carta che state per accettare sia genuina.